“金鸡湖创客慧”第20期
主题：科技金融之我见-2 实战篇
时间：2015年7月9日20：30
分享人：张晓清（创交所）
主持人：李猛
与会：云信联盟CEO微信群（私密）
李猛-创业秀:各位伙伴，又到了周四分享时间，今晚我有幸再做主持人。心情激动。今晚分享的嘉宾是“创交所”创始人张晓清总，大家还记得他的上一次分享吗？我把上次的分享内容发上来，大家再温故一下。
李猛-创业秀:这篇文章里面有张总的总体介绍，我今晚就不再一一介绍了，重点介绍张总的“创交所”。
“创交所”上线新闻发布会刚刚举办不久，我们今天就有幸再次邀请张晓清总继续进行主题：科技金融之我见-2 实战篇分享。
希望张总给我们带来更多的干货，张总现在业务繁忙，每天都有企业主找到他，需求资本投资；也有很多资本机构和传统企业大佬约见他，希望能参与“创交所”上项目的投资。在“创交所”上已经有多家创业公司拿到股权投资，下午和张总简单的沟通一下，张总今晚在我们这里也会有重要的喜讯和大家分享，让我们拭目以待。
在张总分享之前我先发两张图片，以此见证张总企业越做越大。
这两张照片是我在开车的时候看见的，就在我们园区管委会的隔壁。
张晓清-创交所:这是合景泰富的项目与创交所合作的结果，房子可不是我的啊！
这段时间确实比较忙，今晚分享的稿子是刚刚赶出来的，有瑕疵请大家多多担待！
科技金融之我见-实战篇
大家好！我是张晓清。上次在群里与各位简单分享了我眼里科技金融的概念和目前金融市场的基本情况。鉴于群内大部分创业家和企业家都不是金融行业从业者，就没涉及到太理论的东西。我们群里藏龙卧虎，高人不少，就怕讲的不到位，同时徐秘书长也一直催着我要兑现承诺，做第二次相关分享，实在没货，勉为其难，这次凑了一些在我们工作中积累的经验，辅以实际案例，供大家探讨，相对来说，更容易引起各位的共鸣，方便理解和参与讨论。
我是银行出身，可能由于从体系内出来的早，又天天面对各行各业、各发展阶段的大量企业，相对于还在传统金融体系里面的同行，更能理解从金融行业角度看市场的操作思路，也更能站在企业角度出谋划策，为广大企业群体带去可行的投融资解决方案。
但实际上来讲，很大程度上，只能达到小范围的企业受益，这个问题从我们团队的角度，是具有非常意义的挑战，也是激励我们为之努力的方向，最终我们把科技金融服务商这个定位作为我们团队的战略方向，也是希望通过我们持之以恒的不懈坚持，为更多科技型创新型企业带来最行之有效的金融解决方案。
我们在去年年初开始规划实施，首先成立旭融投资，定位投行加服务模式，从传统FA定位的业务模式向投行方向转型，以初创型、成长型企业作为主攻方向，为其提供资本市场导入，同时推进金融机构对以区域股权交易中心、新三板的挂牌企业的创新服务引导，起到了一定的的效果。
通过大半年的努力，在除了交行科技支行之外的其他大部分金融机构做了大量普及推广工作，一些机构开始接触、认知、认可多层次资本市场的理念，逐渐出台尝试为这个定位的企业提供创新型下探服务。
2014年，我们总计为10多家企业挂牌上海股权托管交易中心、江苏股交中心，提供挂牌前后金融服务累计实现投融资8000多万，得到了客户和市场的广泛认可，客户转介绍率接近100%，已经做到了转介绍第五代。
我们也一直在公司内部沟通时反思，正是由于我们坚持了“服务创造价值”的价值观，才小有收获。基于想继续扩大品牌影响力，增强服务效果，我们在去年下半年，互联网金融服务平台开始建设并内部上线，但是由于IT服务外包的团队的问题，导致项目流产，浪费了宝贵的半年多时间。
在去年，线下我们还主办协办了近十场主题活动，很大程度上起到了市场推动和理念传达的作用，更多企业认识到了资本市场的魅力和为企业提供后续发展的可能性的意义。
2015年，我们在此基础上，再次尝试调整服务深度。新三板和区域股交为代表的多层次资本市场理念，经过国家和地方政府的大力支持和推广，已经深入人心，做市商的推出，更激发了市场的活力、交易量的活跃，越来越多的企业加入到推进企业到资本市场的大潮里来。
我们在年初就调整公司战略方向，将新三板作为今年的工作重点，截至目前为止，已成功签约多家企业，成为这些企业的金融顾问，为其提供挂牌前规划，财务梳理，券商、会所、律所协调，挂牌前私募、挂牌后定增方案，我们还与本地、全国多家投资机构成立合作基金，介入到投资领域。目前可以投资的基金规模超过100亿元。
经过一年多的经验和资源积累，我们已经形成了全面的整体优势，我们见证了苏州和外区域好多同业公司的退出，我们也得到了包括数家上市公司和本地财团的收购邀约。总结了我们能在激烈的市场竞争中得到优势的原因，大体归结如下：
1、专业能力。我们团队的构成大部分都是金融机构从业人员为主，辅以科技园服务经验的人员，有较强的专业积累，对企业的诉求有较高的敏锐度，再学习的能力比较强。
2、服务理念。相比较其他同业机构，甚至于券商等机构，站在自身立场考虑问题和效益的层面，我们的客户导向的思维和作业模式，赢得了更多客户的认可。
3、服务效果。在坚持理念的基础上，专业能力得到集中体现，最终反映在效果上，为客户得到了投融资落地，客户满意度也较高。
4、价值观。我们团队在2010年创业之初，就确立了“服务创造价值”的公司核心价值观，一直坚持至今，从一开始团队内部不是很认可，一路走来，越来越验证了这作为公司文化的必要性，市场也给了我们良好的反馈。
说几个案例吧，加深一下大家的印象。
1、四海星空。这个项目是我们从零销售开始服务，上海股交中心挂牌，一个月内引入天使投资500万，辅助谈判签约，对赌条件建议，市场推广方案，企业发展到现在，销售已经实现稳定增长，考虑年内启动新三板挂牌流程。
2、亚泰伟业。从去年6月份接触，开始基础服务，由于老板年纪较大，行业较传统，渐渐接受了我们传递的理念后，直到今年3月份，开始主动要求推进资本运作，挂牌江苏股交，启动融资服务对接，财税规划，今天下午正式签署了新三板总包服务协议。
3、南蓝智能。典型的小企业，模式和团队都比较一般，我们在为其挂牌上海股交中心后启动了多次融资，帮助其业务发展。去年年底，银行抽贷，公司面临倒闭的危机，我们及时拆借了一笔资金，帮助其度过了难关。现在业务已经平稳发展。
4、xx环保。典型的传统企业思维，40岁左右的女老板，公司高管都是亲戚，水平能力普遍较低。我们给她做了整套企业发展规划，包括无形资产管理，专业职业经理人导入，财税规划，资本运作，资金周转支持。去年年底我们甚至为了她公司被中信银行抽贷1900万，赶赴长沙分公司，帮助垫资1900万，解决了企业面临倒闭的危机。很可惜，度过难关后，理念上跟不上来，不愿意按照我们的建议，规范和提升公司管理，费劲周折无效，我们被迫放弃服务。据了解，该企业目前股东关系破裂，职业经理人离职，资金链再度出现问题，境况堪忧。
服务的客户太多，由于时间有限，在这里不能深入剖析，简单来讲，我们的客户积累越来越多，也开始选择服务客户了，理念不行，服务成本太高，也促使我们改变思维模式。有限的资源，我们宁可选择和我们能有效沟通的客户上面，做最好的服务效果。
总结；理念对了一定要坚持；市场选择我们，我们也要学会选择市场；多元的服务才能适应企业的多元需求；直接融资比间接融资更有效。
在这里再做个广告，我们的互联网金融服务平台--创交所已于2015.6.16再次上线，至今为止2个多星期时间，已成功对接了2个项目的天使投资，5个项目的机构融资。效果超过预期，上线以来有四家风投意向投资创交所，说明平台的价值被市场接受。我们在积极筹备，尝试用众筹模式来做第一轮天使合投，意向投资的个人投资者已经过半，本月底我们会启动投资说明会，欢迎有兴趣的群友关注。
发展方向：
1、对接我们的挂牌服务，自有基金的投资会越来越多地参与到服务过程中，希望今年多投一些企业，帮助企业快速成长。
2、间接融资落地效果较差，直接融资是未来市场的主流。我们会积极尝试以众筹模式、企业债等直接融资手段来为科技型、创新型企业提供服务。
3、自有平台建设，旭融投资参股的筹建中的江苏省首家民营科技贷款公司年内可望成立在园区，届时我们将有自己的间接融资平台，直接为客户提供资金支持。
4、创交所的发展将会加速，为科技型、创新型企业提供线上线下综合服务的能力将有效提升，在做好科技金融服务的同时，为客户对接更多的市场和其他资源。争取年底布局无锡、常州、南京，完成省内布点，明年下半年开始规划天津、武汉、重庆、成都等二线城市布局。
谢谢大家的关注，我们将一如既往在科技金融领域做好服务，为更多科技创新企业注入活力!
【交流分享】
李猛-创业秀:有问题否？张总，你的几个亿是咋回事，这么好的事情也跟大家分享分享，让企业能享受到你的服务。
张晓清-创交所:呵呵，那是和函数集团合作的项目。互相参股，成立新的平台，暂时保密吧！
李猛-创业秀:新平台能给企业带来什么样的服务？
张晓清-创交所:希望未来创交所线下自有金融平台越来越多，可以为科技创新企业的快速发展多多助力！
李猛-创业秀:希望园区的资本大佬越来越多，多多投资本土企业。
张晓清-创交所:实际上市场上资金还是很多的，就是没有有效对接的通道，创交所就想做这么个效果！
张晓清-创交所:创交所上线发布会仪式的剪影，第一次公开，大家随意！
李猛-创业秀:张总今天分享就先告一段落，大家有建议或者问题可以直接联系张总，谢谢张总在业务繁忙的时候给大家分享！
李猛-创业秀:本年度第四期的云彩对接会即将到来，欢迎大家积极关注，积极参与。也欢迎各位大佬分享出去，让更多的朋友了解、参与云彩活动。
建东-中德平台:晓清实战篇够料。以后信息自动化，服务点睛化，创交所的力量更神奇了。
下期预告：
“金鸡湖创客慧”第21期预告
主题：图书馆助力企业创新服务
时间：2015年7月14日20：30
分享人：李春梅
与会：云信联盟CEO微信群（私密）
【金鸡湖创客慧】是云信联盟CEO微信群（私密）内企业家们的智慧结晶，老总们每周二、四晚八点半开始在群内进行分享、交流和互动，第二天由云信联盟整理发布。
入群条件：园区云计算、信息化领域相关单位的董事长、合伙人或者CEO，每家单位限一人。
入群联系人及微信：余菲、yufei396278，高如一、ruly423。
媒体支持：创业秀
出版支持：独墅湖图书馆
智库支持：中国管理科学学会学术委员会